任何处理客户和交易对手资金的公司都会面临反洗钱要求。不合规——账户冻结、罚款、声誉受损。
这是什么
反洗钱/反恐融资(ПОД/ФТ)是打击犯罪所得合法化和资助恐怖主义的措施。KYC 即客户身份识别、受益人核查、风险评估、交易监控。对银行、支付机构、公证人、房地产经纪人,以及在部分业务中的法律和会计事务所而言为强制要求。
基本义务
- 识别客户和代表人。
- 确定受益人。
- 确定业务关系目的。
- 赋予风险等级。
- 保存文件。
- 向金融情报机构报告达到门槛和可疑的交易。
强化核查
针对公职人员、复杂架构、高风险司法管辖区。
企业的最低要求
内部反洗钱/反恐融资规则、专责人员、KYC 问卷、升级处理程序、员工培训。
相关材料: 个人数据(第94-V号法律)与交易对手 · 企业合规 · 企业迁移:银行与合规。
本材料仅供参考,不构成法律意见。规则、期限和税率会发生变化——采取行动前请核对原始来源(egov.kz、adilet.zan.kz、vmp.gov.kz)或咨询 SHANYRAQ Legal 的律师。