«Комплаенс» бюрократия сияқты естіледі, бірақ мәні бойынша бұл бизнесті құқықтық өрісте ұстайтын және айыппұлға, шот бұғатына немесе банк бас тартуына тап болдырмайтын жүйе.
Бұл не
Талаптардың үш қабатына сәйкестік: заң, салалық нормалар, ішкі ережелер. «Табыс табуға тыйым салмайды», тапқанды жоғалту тәуекелін жояды.
Әлемде қалай
Негізгі бағыттар, көбіне экстерриториалдық: AML/CFT (ФАТФ стандарттары — оларға әлем банктері сүйенеді); сыбайлас жемқорлыққа қарсы күрес (АҚШ FCPA, UK Bribery Act); деректерді қорғау (GDPR); санкциялық комплаенс; ESG және этика. Комплаенс-менеджмент жүйелерінің халықаралық стандарты бар (ISO 37301).
Компанияда қалай
Саясаттар (AML, сыбайлас жемқорлыққа қарсы күрес, деректер), жауапты тұлға/функция, KYC және контрагенттерді тексеру, оқыту, мониторинг, бұзушылықтар туралы хабарлау арнасы.
Бизнеске не үшін керек
Банк шотты бұғаттамайды; мәмілелер мен инвестициялар бұзылмайды (инвесторлар мен банктер комплаенсті талап етеді); басшылар жеке жауапкершілік көтермейді; серіктестер тексерулерінен өтеді; сыртқы нарықтарға жол ашылады; бедел қорғалады. ҚР-да — сол қағидаттар (ҚМЖ/ТҚҚ, деректер, сыбайлас жемқорлыққа қарсы күрес).
Байланысты материалдар: ҚМЖ/ТҚҚ және KYC · Дербес деректер №94-V · SHANYRAQ Legal туралы.
Материал анықтамалық сипатта және заңды кеңес болып табылмайды. Ережелер, мерзімдер мен мөлшерлемелер өзгеріп отырады — әрекет етпес бұрын бастапқы дереккөздермен (egov.kz, adilet.zan.kz, vmp.gov.kz) салыстырыңыз немесе SHANYRAQ Legal заңгерлеріне хабарласыңыз.