Клиенттер мен контрагенттердің ақшасымен жұмыс істейтін кез келген компания кірісті заңдастыруға қарсы іс-қимыл талаптарына тап болады. Сақтамау — шоттарды бұғаттау, айыппұлдар, бедел.
Бұл не
ҚМЖ/ТҚҚ — қылмыстық жолмен алынған кірісті заңдастыруға және терроризмді қаржыландыруға қарсы шаралар. KYC — клиентті сәйкестендіру, бенефициарларды тексеру, тәуекелді бағалау, операцияларды мониторингтеу. Банктерге, төлем ұйымдарына, нотариустарға, риелторларға, сондай-ақ бірқатар операциялар кезінде заң және бухгалтерлік фирмаларға міндетті.
Негізгі міндеттер
- Клиент пен өкілді сәйкестендіру.
- Бенефициарды анықтау.
- Қатынастар мақсатын анықтау.
- Тәуекел деңгейін беру.
- Құжаттарды сақтау.
- Шекті және күмәнді операциялар туралы қаржы барлауына хабарлау.
Күшейтілген тексеру
Жария лауазымды тұлғалар, күрделі құрылымдар, жоғары тәуекелді юрисдикциялар үшін.
Бизнеске арналған ең аз минимум
Ішкі ҚМЖ/ТҚҚ ережелері, жауапты қызметкер, KYC анкеталары, эскалация рәсімі, персоналды оқыту.
Байланысты материалдар: Дербес деректер (№94-V) және контрагенттер · Бизнестегі комплаенс · Бизнесті көшіру: банк және комплаенс.
Материал анықтамалық сипатта және заңды кеңес болып табылмайды. Ережелер, мерзімдер мен мөлшерлемелер өзгеріп отырады — әрекет етпес бұрын бастапқы дереккөздермен (egov.kz, adilet.zan.kz, vmp.gov.kz) салыстырыңыз немесе SHANYRAQ Legal заңгерлеріне хабарласыңыз.