Комплаенс
ҚР заңнамасы мен компанияның ішкі стандарттарына сәйкестік жүйесін құрамыз және қолдаймыз: AML/CFT және KYC, контрагенттерді тексеру, сыбайлас жемқорлыққа қарсы және корпоративтік саясат, дербес деректерді қорғау (ҚР № 94-V Заңы), салалық реттеуші комплаенс, қызметкерлерді оқыту және тексерулерді сүйемелдеу. Шот ашу және АХҚО юрисдикциясында жұмыс істеу кезінде банктер мен реттеушілердің талаптарынан өтуге көмектесеміз.
Не кіреді
- AML/CFT және KYC рәсімдері
- Контрагенттерді тексеру және due diligence
- Сыбайлас жемқорлыққа қарсы саясат
- Дербес деректерді қорғау (№94-V)
- Реттеуші комплаенс және аудит
- Қызметкерлерді оқыту және тексерулерді сүйемелдеу
Біз не істейміз
- Кілт тапсырысымен комплаенс саясаттары: ЖӘК/ТҚҚ бойынша ішкі бақылау ережелері, KYC рәсімдері, санкциялық скрининг саясаты — Қазақстан заңнамасының талаптарына сай, ал AIFC қатысушылары үшін — AFSA ережелеріне сай
- Контрагенттерді тексеру (due diligence): тізілімдер, бенефициарлар, санкциялық тізімдер, сот тарихы — түсінікті қорытындымен: жұмыс істеу, шартпен жұмыс істеу, жұмыс істемеу
- Санкциялық скрининг: мәмілені бір реттік тексеру немесе тұрақты процесті орнату
- Қызметкерлерді оқыту: орыс және ағылшын тілдерінде практикалық тренингтер
- Банктердің сұрақтары бойынша қолдау: төлем кідірткенде және AML құжаттары сұралғанда — дұрыс жауап беруге көмектесеміз
Бұл кімге қажет
- ЖӘК/ТҚҚ туралы заң бойынша қаржы мониторингі субъектілеріне — тізім кең: микроқаржы ұйымдарынан риелторлар мен заң фирмаларына дейін
- AIFC компанияларына: AFSA лицензиялау кезеңінде-ақ комплаенс функциясын талап етеді
- Санкциялық шектеулер жағдайында жұмыс істейтін экспорттаушылар мен импорттаушыларға — әсіресе ресейлік, қытайлық және еуропалық контрагенттермен
- Банк бір кездері «комплаенс саясатыңызды көрсетіңіз» деп сұраған кез келген бизнеске
Жұмыс қалай құрылады
Экспресс-диагностикадан бастаймыз: сіздің қызметіңізге нақты қандай талаптар қолданылады және не жетіспейді. Одан кейін — кезеңдер мен сметасы бар жеке коммерциялық ұсыныс, құжаттар мен процестерді әзірлеу, команданы оқыту.
Комплаенс — бір реттік құжаттар папкасы емес. Заңнама мен санкциялық тізімдер өзгеріп тұрады; біз саясаттарды өзекті күйде ұстаймыз және банкте немесе реттеушіде сұрақтар туындағанда байланыста боламыз.
Жиі қойылатын сұрақтар
Біздің компания шағын — бізге бұл шынымен қажет пе?
Егер сіз қаржы мониторингі субъектісі болсаңыз немесе шетелдік төлемдермен жұмыс істесеңіз — иә. Айыппұлдар мен шоттарды бұғаттау алдын алудан қымбатқа түседі, ал құжаттардың базалық пакеті — бұл айлар бойы созылатын жұмыс емес.
Комплаенсті нөлден бастап орнату қанша уақыт алады?
Құжаттардың базалық пакеті және команданы оқыту — қызмет түріне байланысты бірнеше аптадан бастап. Нақты мерзімді экспресс-диагностикадан кейін айтамыз.
Ағылшын тілінде қорытынды дайындайсыздар ма?
Иә, контрагенттерді тексеру және скрининг бойынша есептерді орыс және ағылшын тілдерінде дайындаймыз — оларды шетелдік серіктестер мен банктерге көрсетуге болады.