Комплаенс
Выстраиваем и поддерживаем систему соответствия требованиям законодательства РК и внутренним стандартам компании: AML/CFT и KYC, проверка контрагентов, антикоррупционные и корпоративные политики, защита персональных данных (Закон РК № 94-V), регуляторный комплаенс, обучение сотрудников и сопровождение проверок. Помогаем проходить требования банков и регуляторов при открытии счетов и работе в юрисдикции МФЦА.
Что входит
- AML/CFT и процедуры KYC
- Проверка контрагентов и due diligence
- Антикоррупционные политики
- Защита персональных данных (№94-V)
- Регуляторный комплаенс и аудит
- Обучение сотрудников и сопровождение проверок
Что мы делаем
- Комплаенс-политики под ключ: правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ, KYC-процедуры, политика санкционного скрининга — под требования законодательства Казахстана, а для участников МФЦА — правил AFSA
- Проверка контрагентов (due diligence): реестры, бенефициары, санкционные списки, судебная история — с понятным выводом: работать, работать с условиями, не работать
- Санкционный скрининг: разовая проверка сделки или настройка регулярного процесса
- Обучение сотрудников: практические тренинги на русском и английском
- Сопровождение при вопросах банков: когда платёж задержан и запрошены документы по AML — помогаем ответить правильно
Кому это нужно
- Субъектам финансового мониторинга по закону о ПОД/ФТ — перечень широк: от микрофинансовых организаций до риелторов и юридических фирм
- Компаниям МФЦА: AFSA требует комплаенс-функцию уже на этапе лицензирования
- Экспортёрам и импортёрам, работающим в условиях санкционных ограничений — особенно с российскими, китайскими и европейскими контрагентами
- Любому бизнесу, которому банк однажды задал вопрос «покажите вашу комплаенс-политику»
Как строится работа
Начинаем с экспресс-диагностики: какие требования применимы именно к вашей деятельности и чего не хватает. Дальше — персональное коммерческое предложение с этапами и сметой, разработка документов и процессов, обучение команды.
Комплаенс — не разовая папка документов. Законодательство и санкционные списки меняются; мы поддерживаем политики в актуальном состоянии и остаёмся на связи, когда у банка или регулятора возникают вопросы.
Частые вопросы
У нас небольшая компания — нам это точно нужно?
Если вы субъект финансового мониторинга или работаете с иностранными платежами — да. Штрафы и блокировки счетов обходятся дороже профилактики, а базовый пакет документов — это не месяцы работы.
Сколько занимает постановка комплаенса с нуля?
Базовый пакет документов и обучение команды — от нескольких недель, в зависимости от вида деятельности. Точный срок назовём после экспресс-диагностики.
Готовите ли заключения на английском?
Да, отчёты по проверке контрагентов и скринингу готовим на русском и английском — их можно показывать иностранным партнёрам и банкам.