合规

我们建立并维护符合哈萨克斯坦法律及公司内部标准的合规体系：反洗钱/反恐融资与KYC、交易对手核查、反腐败与公司政策、个人数据保护（哈萨克斯坦共和国第94-V号法律）、行业监管合规、员工培训及检查支持。在开立账户及在AIFC（阿斯塔纳国际金融中心）运营时，协助满足银行与监管机构的要求。

服务内容

• 反洗钱/反恐融资与KYC程序
• 交易对手核查与尽职调查
• 反腐败政策
• 个人数据保护（第94-V号）
• 监管合规与审计
• 员工培训与检查支持

我们提供的服务

• 一站式合规政策制定:反洗钱/反恐怖融资内部控制规则、KYC(了解客户)程序、制裁筛查政策——依据哈萨克斯坦法律要求制定,AIFC参与者则依据AFSA规则制定
• 交易对手尽职调查(due diligence):登记信息、受益人、制裁名单、诉讼记录核查——并给出清晰结论:可以合作、有条件合作、或不予合作
• 制裁筛查:单次交易审查或建立常态化筛查流程
• 员工培训:提供俄语和英语的实务培训
• 银行问询协助:当付款被暂扣、银行要求提供AML相关文件时——我们协助您正确应对

适用对象

• 依据反洗钱/反恐怖融资法需接受金融监控的主体——范围广泛,从小额信贷机构到房地产经纪人、律师事务所均包括在内
• AIFC企业:AFSA在牌照申请阶段即要求具备合规职能
• 在制裁限制环境下运营的进出口企业——尤其是与俄罗斯、中国及欧洲交易对手合作的企业
• 曾被银行要求“出示您的合规政策”的任何企业

工作流程

我们从快速诊断开始:明确哪些要求适用于您的具体业务、以及目前欠缺什么。随后提供包含阶段划分和费用预算的个性化商业方案,进行文件与流程制定,并对团队开展培训。

合规不是一次性的文件夹。法律法规和制裁名单会不断变化;我们持续更新政策文件,并在银行或监管机构提出问题时随时提供支持。

常见问题